值得您信賴託付的財產規劃夥伴 - 個人信託

服務目的/特點

個人信託係以個人(委託人)之財產權為中心，為其各種不同的信託需求，由受託人提供量身訂作的專業財產規劃。個人信託具高度彈性，委託人對信託財產有支配控制權，並享有銀行專業的投資與管理團隊提供的專業服務。個人信託對財產管理來說，不但增加投資理財的管道，更有下列的特定目的：

保存財產，累積財富。
照顧遺族，造福子孫。
指定受益人，規劃遺產。
財產規劃，節稅功能。

優點/好處

個人財產透過信託有下述優點：

財產信託規劃，委託專家管理。
掌握財產處分權利，達成信託目的。
確保財產延續，合法節省稅賦。
配合遺囑，確保財產依遺志分配。

潛在客戶/ 需求對象

在管理投資方面缺乏經驗或想享有財務方面專業服務的人。
財產移轉子女而需要進行信託規劃的人。
因遺產、彩券中獎、退休…..等而收到大筆金錢的人。
有其他信託需求者。

何謂個人信託?

所謂個人信託，即是個人(委託人)為特定財產規劃的目的，將其財產權移轉予銀行(受託人)，由銀行按信託契約之本旨，管理處分其財產，並按契約指示方式將財產交付與指定之受益人。個人信託依設立時間可分為「生前信託」與「遺囑信託」。「生前信託」是委託人在世時所設立，其信託目的包含財產的規劃、財產增值及稅負的考量。而「遺囑信託」則是以遺囑的方式設立，生效的日期是委託人發生繼承之事實時，其目的在於遺產之分配與管理。

個人信託之架構

信託流程實施步驟：

委託人與中國信託簽訂信託契約，明定信託受益人、欲交付信託的財產、運用方式及移轉給受益人的方式等。
中國信託按照信託契約或委託人指示，執行信託財產的管理、運用。
中國信託按照信託契約執行，將信託財產移轉予指定之受益人。

個人信託對委託人而言，本身除有法令的明確保障外，更有其信託特性：
(一)銀行專業信託管理。
(二)信託財產具獨立性。
(三)合法節稅管理規劃。
(四)財產妥善存續管理。

個人信託對財產管理來說，不但增加投資理財的管道，更能達成下列特定目的
(一)保存財產，累積財富。
(二)照顧遺族，造福子孫。
(三)指定受益人，規劃遺產。
(四)財產規劃，節稅功能。

結語:

您在了解個人信託業務內容及優點後，若想要藉由信託解決你的問題時，如何成立信託呢？建議主要步驟如下：
1.確認信託目的。
2.需求確定、受益人指定。
3.管理運用方針擬定。
4.簽訂信託契約。
5.交付信託財產。
6.指示受託人管理運用。
7.完成信託目的，交付財產。

再者，如何選擇值得您信賴的信託銀行呢？銀行必須具備:
1.正派經營。
2.信託專業。
3.資產規模，信評水準。
相信在信託法令頒定及各種信託商品陸續開放後，個人信託業務一定可以提供社會大眾，更為有效、適切的財產管理方式。

欲了解更詳細資訊，請電 (02) 23818890 分機 833 或分機 858。